เนื้อหาในชุดนี้จัดทำเพื่อให้ความรู้ทางการเงินทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีเฉพาะบุคคล ผู้อ่านควรพิจารณาสถานการณ์ของตนเองและตรวจข้อมูลล่าสุดจากหน่วยงานทางการก่อนตัดสินใจ
เตรียมเงินที่ต้องใช้ในระยะใกล้ก่อน
จัด Cash Flow ให้ไม่ติดลบ มีเงินฉุกเฉินตามความเหมาะสม และวางแผนหนี้ที่มีต้นทุนหรือความเสี่ยงสูง เงินสำหรับค่าใช้จ่ายใกล้ถึงกำหนดไม่ควรถูกนำไปลงทุนในสินทรัพย์ที่ราคาเปลี่ยนแปลงมาก
กำหนดเป้าหมายและเวลา
เขียนว่าจะลงทุนเพื่ออะไร ต้องใช้เงินเมื่อไร และรับการลดลงของมูลค่าได้แค่ไหน เป้าหมายระยะสั้นและระยะยาวอาจต้องใช้เครื่องมือคนละแบบ ไม่ควรเลือกจากผลตอบแทนย้อนหลังเพียงอย่างเดียว
เข้าใจสิ่งที่จะลงทุน
อ่านลักษณะผลิตภัณฑ์ ความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม สภาพคล่อง ภาษี และกรณีที่อาจขาดทุน หากอธิบายไม่ได้ว่าผลตอบแทนมาจากไหนและเงินอาจลดลงเพราะอะไร ยังไม่ควรรีบลงทุน
กระจายความเสี่ยงอย่างมีความหมาย
การมีหลายรายการไม่ได้แปลว่ากระจาย หากทั้งหมดขึ้นลงจากปัจจัยเดียวกัน พิจารณาความหลากหลายของประเภทสินทรัพย์ ตลาด และระยะเวลาให้สอดคล้องกับเป้าหมาย สำหรับผู้ลงทุนมุสลิม ควรตรวจเกณฑ์ Shariah Screening โครงสร้างรายได้ และการรับรองจากแหล่งที่เชื่อถือได้เพิ่มเติม
ตรวจสอบก่อนโอนเงิน
ระวังผลตอบแทนสูงผิดปกติ การเร่งให้ตัดสินใจ การใช้บัญชีบุคคล และชื่อบริษัทเลียนแบบ ตรวจใบอนุญาตและผลิตภัณฑ์ผ่านช่องทางของหน่วยงานกำกับ เช่น SEC Check First ก่อนให้ข้อมูลหรือโอนเงิน
เริ่มด้วยจำนวนที่เข้าใจและรับความเสี่ยงได้ ทบทวนเป็นระยะ และจำไว้ว่าการลงทุนมีโอกาสขาดทุน ไม่มีผลตอบแทนใดรับประกันได้เพียงเพราะมีคนรู้จักแนะนำ
